Фиктивное банкротство и преднамеренное

Фиктивное банкротство и преднамеренное

Чем опасно преднамеренное банкротство и как суды его выявляют

автор: Алексей Жумаев

Просмотров: 16 101

Время на прочтение: 8 минут

Избавиться от всех долгов раз и навсегда — заветная мечта многих должников. Закон о банкротстве № 127-ФЗ предоставляет такую возможность, но при этом предъявляет ряд требований к банкротам. Одно из главных — абсолютная честность. Вполне логично, что все попытки должников провести фиктивное или преднамеренное банкротство будут выявлены, а самого несостоявшегося банкрота будут ждать весьма суровые последствия.

Чем отличается преднамеренное банкротство от фиктивного

Для начала стоит рассмотреть, что такое фиктивное и преднамеренное банкротство, а также чем эти понятия отличаются между собой. Преднамеренное банкротство гражданина (ст. 196 УК РФ) — это совокупность умышленных действий должника, направленных на получение средств от кредиторов с последующим преднамеренным ухудшением финансового состояния, располагающего к банкротству.

Получить план списания ваших долгов

На практике это выглядит следующим образом:

  1. Должник набирает максимально возможное количество кредитов у одного или нескольких кредиторов. Индивидуальные предприниматели также увеличивают собственную дебиторскую задолженность (берут предоплату за товары/услуги, закупают товары с отсрочкой платежа).
  2. Затем должником намеренно ведется финансово-хозяйственная деятельность, результатом которой становится невозможность дальше исполнять взятые на себя кредитные обязательства. Это может быть нецелевое (бесцельное) расходование заемных средств, вывод средств из оборота (для ИП), продажа имущество, которое могло войти в состав конкурсной массы и использоваться для погашения задолженностей.
  3. Когда финансовое положение должника будет удовлетворять условиям банкротства, он начнет судебную процедуру признания себя банкротом.

Делается это, чтобы банально списать все текущие задолженности, пользуясь законным правом на признание себя некредитоспособным. Фиктивное банкротство гражданина (ст. 197 УК РФ) — это совокупность умышленных действий, направленных на сокрытие реального финансового положения должника с целью объявления о собственной неплатежеспособности.

Под этим определением скрывается банальный преднамеренный обман должником суда и кредиторов с целью списания задолженности. То есть когда фактически средства на погашения долгов у банкрота есть, но он об этом умолчал, в надежде на признание себя несостоятельным.

Применительно к фиктивному банкротству есть такое понятие как «дружественная кредиторская задолженность». Означает оно следующее:

  1. Должник вступает в сговор с гражданином (организацией), и они сообща фиктивно заключаю кредитную сделку.
  2. Сумма этой сделки рассчитывается таким образом, чтобы в случае процедуры банкротства фиктивный кредитор получил высший приоритет в списке очередности требований кредиторов.
  3. В ходе банкротства основная часть средств должника направляется на погашение долга перед таким «кредитором».
  4. После завершения процедуры средства благополучно разделяются между сторонами.

Искусственное созданное банкротство преследует одну цель — списание долгов с максимально полным сохранением имущества и денежных средств должника. Разница лишь заключается в применяемых методах.

Ответственность за преднамеренное или фиктивное банкротство

Обычно признак ложной несостоятельности устанавливается, когда дело о банкротстве рассматривается судом. Тогда в признании некредитоспособности гражданину будет отказано, также его ожидают определенные правовые последствия.

Если неправомерные действия при банкротстве нанесли кредиторам крупный ущерб (в совокупности его сумма превысила 1 500 000 рублей), то:

  • при признании преднамеренного банкротства должнику грозит штраф от 200 до 500 тысяч рублей, в качестве максимальной меры предусмотрено лишение свободы сроком до 6 лет с наложением штрафа в размере 200 тысяч рублей;
  • при признании фиктивного банкротства должник может быть оштрафован на сумму от 100 до 300 тысяч рублей, максимальное наказание — лишение свободы сроком до 6 лет и назначение штрафа в размере 80 тысяч рублей.

При величине понесенного кредиторами ущерба менее 1,5 миллиона рублей будет назначена административная ответственность. Согласно частям. 1, 2 ст. 14.12 КоАП РФ, величина штрафа за преднамеренное либо фиктивное банкротство составляет от 1 до 3 тысяч рублей.

Как выявляют признаки предумышленного банкротства

Чтобы установить, имеет ли место умышленное банкротство физического лица, арбитражные управляющие используют специально разработанные методы, определяющие, как доказать факт неправомерных действий должника. Но конкретное решение о признании банкротства искусственным выносится, исходя из особенностей дела и только на основе тщательного анализа.

Общий порядок проверки банкротства гражданина на правомерность:

  1. Анализ проводится только, если инициатором процедуры банкротства выступает сам должник, а не кредиторы.
  2. При анализе учитывается материальное благосостояние банкрота за последние 3 года до подачи заявления в суд.
  3. Анализируется динамика коэффициентов платежеспособности должника за определенные периоды.
  4. Выявляются периоды, когда платежеспособность резко падала, устанавливаются причины этого.
  5. Полученные данные сопоставляются со сроками оформления должником кредитных обязательств.
  6. Проводится анализ движения средств по счетам должника и всех заключенных за последние 3 года операций купли-продажи имущества.
  7. Выявляются случаи, было ли со стороны должника уклонение от уплаты налогов и/или сборов с физического лица, анализируются просуженные и иные текущие задолженности.
  8. Анализируется кредитная история должника.
  9. Обязательно проводится проверка на привлечение должника к уголовной ответственности за мошенничество и иные экономические преступления.

Главная цель анализа — установить реальные признаки банкротства физ. лица и подтвердить их наличие. Другими словами, необходимо определить, действительно ли должник не в состоянии рассчитаться с кредиторами своими силами, реальны ли предъявляемые к нему долги и не была ли ситуация с банкротством создана искусственно.

Основой для анализа служат представленные самим заявителем материалы. И если в ходе проверки будет замечено значительное расхождение с предоставленными данными, то последует отказ в объявлении гражданина банкротом и будет рассматриваться вопрос о привлечении его к административной или уголовной ответственности.

Есть вопросы по процедуре банкротства?

Оставьте свой телефон, наш юрист перезвонит Вам через 1 минуту и поможет разобраться.
Это бесплатно.

Главные признаки ложного банкротства физ. лица

На попытку проведения умышленного банкротства физического лица могут указывать следующие факты:

  • несоответствие указанных должником в заявлении данных с полученными по результатам проверки фактами;
  • недостоверность представленной информации, особенно раскрывающей данные о материально-финансовом обеспечении должника;
  • выявление явных признаков подделки представленных в суд документов;
  • множественно совершенные перед инициацией банкротства сделки по отчуждению имущества, операции по счетам, резкое увеличение числа взятых долговых обязательств;
  • заключение сделок по отчуждению имущества должника, не являющихся сделками купли-продажи (к примеру, передача в дар) или совершенные на заведомо невыгодных для должника условиях (например, по заниженной цене);
  • проведение операций по отчуждению имущества, являющегося орудием основной профессиональной деятельности банкротства, что вызывает резкое падение уровня его доходов;
  • сделки по покупке заведомо неликвидного имущества, либо его покупки по завышенной стоимости;
  • замена одни долговых обязательств другими, условия которых заведомо невыгодны для банкрота.

Заведомо невыгодные условия могут выражаться в стоимости, объемах выполненных работ или услуг, формах и сроках платежей по сделке.

При выявлении одного или нескольких перечисленных выше фактов сразу возникнут подозрения в искусственном создании должником признаков банкротства. Это спровоцирует проведение тщательного анализа финансово-хозяйственной деятельности должника с последующими выводами о правомерности его действий по подаче заявления на признание банкротства.

Другие виды неправомерных действий должника при банкротстве

Помимо попыток проведения фиктивного или преднамеренного банкротства, действующим законодательством определен ряд иных противоправных действий, совершаемых во время признания должника некредитоспособным. Сложившаяся судебная практика по делам о банкротстве физлиц богата таким случаями. Наиболее распространенными из них стали:

  • сокрытие имущества должником или уничтожение (фальсификация) документов, позволяющих его выявить;
  • неправомерное удовлетворение требований одного из кредиторов (группы кредиторов). Яркий пример этого: в ходе процедуры банкротства или непосредственно перед ней должник договорился с кредитором о полном погашении задолженности, что привело к ущемлению прав остальных кредиторов;
  • несвоевременная подача заявления о банкротстве гражданина или ИП. Законом определены случаи, когда должник может, а когда обязан подать заявление о признании себя банкротом. Например, при наличии всех признаков банкротства или полной уверенности в их появлении в обозримом будущем, должник обязан подать в суд исковое заявление;
  • воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего или невыполнение его законных указаний в рамках процедуры банкротства физ лица. Нарушением является отказ в предоставлении финуправляющему значимых документов или доступа к электронным счетам, отказ в передаче банковских карт и иные действия, препятствующие исполнению финансовым управляющим его должностных обязанностей.

Как и фиктивное, либо преднамеренное банкротство ИП или физического лица, указанные правонарушения влекут за собой уголовную либо административную ответственность. Уголовная ответственность наступает в случае нанесения должником своими действиями крупного ущерба кредитору (кредиторам).

Что важно знать при подаче документов на банкротство

Важно понимать, что буквально в каждом случае признания должника финансово несостоятельным арбитражные управляющие проводят комплексную и тщательную проверку на признаки фиктивного банкротства. В этом кроется немалая проблема: преследующий интересы кредиторов финансовый управляющий будет всеми силами стараться найти доказательства ложного банкротства, даже в тех случаях, когда все «кристально чисто». И воспрепятствовать таким действиям должник фактически не может, поскольку финуправляющий выполняет требования законодательства. Подобные шаги арбитражного управляющего могут значительно затянуть процедуру банкротства гражданина, стать причиной психологического дискомфорта должника.

Спасти вас может назначение на должность лояльного к банкроту финансового управляющего. Но законодательство делает все для невозможности привлечения выбранного банкротом ответственного лица. К примеру, представлен на рассмотрение законопроект, запрещающий должнику даже выбирать СРО арбитражных управляющих — все обязанности по поиску и назначению ответственных лиц должен взять на себя суд.

Чтобы обезопасить себя и получить гарантию списания долгов через банкротство, учитывайте следующее:

  • отражайте в подаваемом иске и сопутствующих документах только правдивую информацию. Помните, что подавая заявление о фиктивном банкротстве, вы рискуете быть привлеченным к уголовной или административной ответственности;
  • не пытайтесь скрыть свое имущество или денежные средства: в распоряжении арбитражного управляющего есть немало инструментов для розыска;
  • выполняйте все требования финансового управляющего, если они не нарушают ваши права и свободы, не идут вразрез с нормами законодательства и конкретно — с Законом о банкротстве № 127-ФЗ;
  • проконсультируйтесь с юристами и разработайте с ними оптимальную стратегию банкротства, поработайте над образом добропорядочного заемщика. Кредитные юристы прекрасно знают, как проводится анализ на ложное банкротство, а также смогут самостоятельно проанализировать степень риска;

И главное — обращайтесь только в надежные юридические компании, заслужившие репутацию на рынке.

Узнать, как обезопасить себя от обвинений в преднамеренном банкротстве и получить помощь в списании задолженностей через признание себя некредитоспособным можно, обратившись к кредитным юристам нашей компании онлайн или по телефону.

Получить план списания ваших долгов

Видео: наши услуги по банкротству физ. лиц

Преднамеренное банкротство: привлечь нельзя списать

Практика банкротства успешно применяется во всем цивилизованном мире, процедура позволяет финансово оздоровить даже самых безнадежных должников, предоставить им шанс на новую благополучную жизнь. Однако эта процедура еще является широким полем для махинаций, в связи с чем законодатели предусмотрели понятие преднамеренного банкротства и меры воздействия на недобросовестных должников. В этой статье мы предлагаем рассмотреть признаки и особенности подложного банкротства, его отличия от реальной несостоятельности.

Что такое преднамеренное банкротство гражданина: признаки, отличия

Законодательством гарантируется, что каждый гражданин, имеющий соответствующие признаки несостоятельности, вправе обратиться в Арбитражный суд и признать себя банкротом с целью списать безвозвратные долги. Классическими признаками банкротства являются:

  • просроченные долги – просрочка числится уже больше 3-х месяцев;
  • огромная сумма долга – от полумиллиона рублей;
  • отсутствие достаточного количества имущества, продажа которого могла бы покрыть долги.

В рамках банкротства, которое длится не менее полугода, тщательно изучается финансовое положение дел должника. Все необходимые проверки выполняет назначенный судом финансовый управляющий, также он подает соответствующие отчеты о проделанной работе на рассмотрение судебной инстанции.

Соответственно, если должник стал банкротом вследствие каких-то непреодолимых обстоятельств, его долги списываются, он больше никому ничего не должен. Но иногда финансовый управляющий в ходе проверок обнаруживает подозрительные обстоятельства, которые свидетельствуют о том, что банкротство носит фиктивный или преднамеренный характер.

О чем идет речь?

Согласно ст. 196 УК РФ или № 63-ФЗ от 13.06.1996 года, под преднамеренным банкротством подразумеваются действия/бездействие лица, в отношении которого признается несостоятельность. Должны быть обнаружены бесспорные доказательства того, что поведение и решения потенциального должника привели к банкротству, и осуществлялись они именно с этой целью.

Важно! Существует определенное разграничение:

  • должник довел себя до банкротства случайно. Например, должника уволили с работы, и он начал брать новые кредиты, чтобы рассчитываться со старыми, при этом не имея возможности их выплачивать;
  • должник довел себя до банкротства преднамеренно. Например, он сам уволился с работы, не стал искать другой заработок, начал брать кредиты по подложным документам (с подделанными справками о якобы хороших доходах), деньги тратил на свои прихоти, по долгам ни разу не платил, рассчитывая в итоге признать банкротство.
Читать еще:  Права работника при увольнении по сокращению штатов

Фиктивное и преднамеренное банкротство: есть ли разница?

Довольно часто приходится наблюдать споры о том, является ли преднамеренная несостоятельность фиктивной. На самом деле это разные понятия, давайте их рассмотрим.

Понятие преднамеренности описано в ст. 196 УК РФ, тогда как для фиктивного банкротства отведена отдельная ст. 197 УК РФ. Согласно ее положениям, под фиктивной несостоятельностью понимаются действия должника, направленные на причинение крупного ущерба кредиторам, с учетом того, что фактическое банкротство так и не наступило.

Например, должник, взяв крупный кредит, через определенное время вывел заемные средства на иностранный счет. При этом по документам якобы деньги были потрачены (на ремонт, на развитие бизнеса, и так далее). Со своими долговыми обязательствами должник не справляется, кредит не гасится, в результате чего в Арбитражный суд поступает заявление о признании несостоятельности.

Как мы видим, деньги у должника есть, но он намеренно признает банкротство с целью избежать возврата долга. Это и есть фикция, которая при должной проверке финансового управляющего будет обнаружена и раскрыта.

Теперь давайте рассмотрим подробнее, чем отличается на практике фиктивное и преднамеренное банкротство, в чем заключаются их основные признаки.

Признаки фиктивного банкротства

В обязанности арбитражных управляющих входит проверка финансового поведения должника за последние 3 года. Соответственно, если какие-то действия покажутся подозрительными, финансовый управляющий обязан сообщать о нарушениях в соответствующие инстанции. В частности, он должен подать в суд заявление о фиктивном банкротстве. При этом о положении дел и результатах проверки уведомляются все стороны дела – это и кредиторы, и саам должник, и государственные органы, например, ФНС.

Признаками фиктивной несостоятельности являются:

  • приобретение определенных товаров или использование услуг по завышенным ценам. Например, за счет кредитных средств должник приобретает автомобиль. Его реальная стоимость 300 000 рублей, а по документам – 800 000 рублей;
  • включение в реестр кредиторов юридических или физ. лиц с документами о долге, которого нет в реальности. На практике, например, в реестр включается частное лицо, которому должник якобы должен 4 миллиона рублей. Проверка показывает, что у кредитора в принципе не было и не могло быть таких денежных средств, а значит – долга в реальности нет;
  • скрывание имущества. Например, должник не заявил о праве собственности на недвижимость, расположенную за границей. Но она была обнаружена финансовым управляющим посредством проверки;
  • уклонение от уплаты налогов или сборов с физического лица. Например, по документам должник ИП своевременно оплачивал все налоги и сборы, но при проверке оказалось, что это не так, и деньги тратились на иные цели или вовсе откладывались и скрывались.

К косвенным признакам фиктивного банкротства можно отнести следующие факторы:

  1. Вкладывание должником денежных средств в неликвидные ценные бумаги и другие убыточные активы.
  2. При переводах средств должник использует какие-то странные посторонние банковские счета.
  3. Странные сделки, в которых нет реальной необходимости. Например, о передаче недвижимости в безвозмездное пользование третьим лицам.

Признаки умышленного банкротства физического лица

Наиболее ярким признаком предумышленного банкротства является заключение должником сделок, которые несут в себе очевидные невыгодные условия для потенциального банкрота.

В частности, это может быть сделка:

  • представляющая собой замену определенных обязательств;
  • по приобретению неликвидных товаров или активов;
  • в формате долговой расписки или договора, в рамках которого должник дает кому-то крупную сумму денег в долг без принятия каких-либо обеспечительных мер (в виде залога, например);
  • в форме договора купли-продажи, по которому должник что-то продает или покупает на невыгодных для себя условиях.

Как мы видим, любая из этих сделок потенциально может привести должника к состоянию банкротства.

Также к признакам неправомерных действий, обнаруженных при банкротстве, необходимо отнести:

  • отчуждение должником собственности без каких-либо оснований. Например, договор дарения на собственность в пользу дальнего родственника;
  • намеренное затягивание выполнения долговых обязательств. Несмотря на то, что должник в состоянии рассчитаться по кредитам, он намеренно ничего не платит;
  • принятие нелогичных финансовых решений. Например, заключение ряда сделок на странных и невыгодных условиях для должника;
  • обнаружение подделанных или искаженных документов. В частности, подделка справок о доходах для получения больших кредитов.

Основным признаком преднамеренности является нелогичное и необъяснимое поведение должника – он, имея все шансы рассчитаться со своими долгами, все же инициирует просрочку и наращивание долгов.

Распространенные схемы преднамеренного банкротства: как доказывают экономические аферы?

Давайте рассмотрим, какие схемы преднамеренного банкротства чаще всего используют компании и фирмы.

  1. Осуществление закупок по высоким ценам. Оформляется контракт с поставщиками, по документам товар продается по завышенной стоимости. Потом организация делает еще высокую наценку, что приводит к проблеме реализации такого товара, и закономерно – к последующему банкротству.
  2. Искусственное наращивание задолженности. Компания обращается в банк для получения крупного кредита. Она его получает. Далее долг не выплачивается, растут проценты и штрафы. В какой-то момент руководство принимает решение обратиться еще за рефинансированием. Но и после этой процедуры долг не гасится. Таким образом, компания на пустом месте обрастает огромными долгами.
  3. Подлог с бухгалтерской документацией. Типичная ситуация – компания делает закупку и последующую реализацию товара, но при этом часть продукции в документах не указывается. В результате кредиторам представляются документы, свидетельствующие об убытках, хотя на самом деле убытков нет, просто деньги тратятся на другие цели, хотя долг сохраняется.
  4. Вывод средств через сомнительные предприятия. То есть компания закупает ценные бумаги у каких-то сомнительных однодневных фирм. Естественно, новоприобретенные активы заранее являются неликвидом, то есть продать их по заявленной стоимости нереально. Далее мелкие фирмы ликвидируются. На самом деле так выглядит обналичивание средств, заработанных компанией. В данном случае речь идет о мошенничестве.

Наказание за преднамеренное банкротство

Юристы и эксперты в области права квалифицируют преднамеренность банкротства как целый ряд действий, направленных на нанесение ущерба кредиторам и другим лицам (например, сотрудникам, работавшим у ИП, и не получившим причитающиеся выплаты). Следует отметить, что под действие этой статьи подпадают должники, причинившие убытки на сумму не менее 1,5 миллиона рублей.

В случае, если будет доказано преднамеренное банкротство ИП или просто гражданина, применяется как уголовная, так и административная ответственность. Какое наказание предусмотрено законодательными нормами?

  1. Штрафные санкции до полумиллиона рублей/заработные платы сроком до 3-х лет;
  2. Лишение свободы на срок до 6-ти лет с применением штрафов;
  3. Применение принудительных работ сроком до 5-ти лет.

Важно! Если сумма причиненных убытков составляет менее полутора миллиона рублей, то применяется административное взыскание – штрафные санкции размером до 3000 рублей.

Что говорит судебная практика:примеры

В основном к ответственности по преднамеренному банкротству привлекаются руководители компаний, проходящих процедуру признания несостоятельности и дальнейшей ликвидации. Физические лица становятся фигурантами таких дел крайне редко.

    В качестве примера можно навести дело № А43-13473/2018, которое до сих пор рассматривается в АС Нижегородской области. В качестве банкрота выступает А. Рассказов – близкий родственник одного из членов правления банка «Ассоциация». Процедура была возбуждена по инициативе одного из кредиторов, который предъявил требования на сумму почти в 18 миллионов рублей.

Финансовый управляющий по делу заявила, что должник, нарушая положения Закона о банкротстве, не передавал ей документы по требованию, скрывал имущество и совершенные сделки за предыдущие годы. Также стало проблемой получить доступ к банковским счетам должника. В связи с наведенными обстоятельствами был поднят вопрос о преднамеренном банкротстве.

  • Если говорить о привлечении компаний, то следовало бы навести пример с «Эл-банком», банкротство которого осуществлялось по делу № А55-11508/2016. Дело о банкротстве рассматривалось судом (АС) Самарской области. Так, было возбуждено уголовное производство, связанное с преднамеренным банкротством финансового учреждения, когда проверка арбитражного управляющего обнаружила соответствующий состав преступления. Размер долга в данном случае составил порядка 5 миллиардов рублей, собственниками обанкротившегося банка являются супруги.
  • Нельзя обойти стороной и нашумевшее дело о банкротстве авиакомпании «ВИМ-Авиа», где тоже после расследования арбитражного управляющего были выявлены факты преднамеренности несостоятельности предприятия. В результате было возбуждено уголовное производство СК РФ. Согласно заявлениям следователей, руководители, находясь в нестабильном финансовом положении, 2 года назад начали заключать заведомо невыгодные контракты, среди которых также нашлись сделки по выводу активов на счета зарубежных компаний. Также за последние годы авиакомпания часто получала от банков миллиардные кредиты, но не выполняла свои обязательства по их обслуживанию.
  • Кроме того, позже компания начала фигурировать в новоиспеченном деле о мошенничестве, когда ее руководство, зная о недостаточном количестве средств, продолжало продавать билеты на рейсы, но не могло выполнить свои обязательства по пассажирским перевозкам.

    Получить обвинение в преднамеренном банкротстве – значит, обрести серьезные проблемы не только в рамках арбитражного процесса и процедуры банкротства, но и с правоохранительными органами. Это уголовная ответственность, которая несет в себе неблагоприятные последствия для социального статуса должника, репутации и его благополучия. Мы рекомендуем при подобных проблемах обращаться к профессиональным юристам – необходима командная работа и тщательно разработанная стратегия поведения. Обращайтесь, мы всегда готовы защитить ваши интересы!

    Что будет если докажут преднамеренное фиктивное банкротство? Понятия, определения, ответственность.

    Ликвидация юридического лица по причине банкротства встречается повсеместно. Однако не все, кто объявляет себя банкротом, в действительности им является.
    Расскажем в статье, что такое фиктивное и преднамеренное банкротство, какие признаки оно имеет и что грозит лицу, совершившему эту преступление.

    ○ Видео.

    ○ Что будет если докажут преднамеренное фиктивное банкротство?

    Как правило, предприниматели применяют схему фиктивного или преднамеренного банкротства с целью ухода от долговых обязательств и получения дополнительной прибыли руководителем компании. Некоторые бизнесмены ошибочно предполагают, что в дальнейшем смогут начать все с белого листа.

    Если будет доказана фиктивность или преднамеренность банкротства, предприниматель будет привлечен к административной или уголовной ответственности. Все будет зависеть от тяжести преступления.

    ○ Понятие фиктивного банкротства.

    Фиктивным банкротством является заведомо ложное признание фирмы несостоятельной. Оно выражается в обращении в арбитраж для признания предприятия банкротом, а также в невозможности удовлетворения требований кредиторов.

    Руководитель фирмы в этом случае намеренно вводит кредиторов и других заинтересованных лиц в заблуждение. Это приводит к материальным потерям.

    Ст. 197 УК РФ:
    Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности.

    ○ Определение преднамеренного банкротства.

    Преднамеренное банкротство – это намеренное создание или увеличение неплатежеспособности фирмы. К такому состоянию компанию приводят целенаправленные действия собственника, направленные на удовлетворение личных интересов.

    Это преступление может выражаться в виде причинения преднамеренного ущерба фирме посредством заключения экономически невыгодных сделок, выплаты долгов третьих лиц, некомпетентного ведения бизнеса. Все это в конечном итоге приводит к невозможности удовлетворения требований кредиторов.

    Ст. 196 УК РФ:
    Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

    ○ Законодательное регулирование.

    Вопросы банкротства регулируются ФЗ № 127 от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)». В этом нормативном акте описывается процедура, признаки, а также права и обязанности заинтересованных лиц в случае признания фирмы банкротом.

    В случае нарушений или выявления признаков фиктивного и преднамеренного банкротства вопрос будет регламентироваться Уголовным Кодексом РФ, а также Кодексом об административных правонарушениях.

    ○ Ответственность.

    То, какая будет ответственность, зависит от степени тяжести преступления. Если оно было совершено в крупном размере, то есть общая сумма ущерба составила два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей и более, преступление попадает под действие УК РФ.

    Когда сумма ущерба значительно меньше, наступает административная ответственность в соответствии с положениями, предусмотренными в КоАП РФ.

    Читать еще:  расчет земельного налога и налога на недвижимость - пошаговый алгоритм с примерами

    ✔ Административная.

    При фиктивном или преднамеренном банкротстве нарушителю грозит:

    • Наложение штрафа до трех тысяч рублей для граждан.
    • Штраф до десяти тысяч рублей для должностных лиц.
    • Дисквалификация должностного лица на срок до трех лет.

    Эти меры предусмотрены в ст. 14.12 КоАП РФ.

    ✔ Уголовная ответственность.

    За фиктивное банкротство предусмотрены следующие виды наказания:

    • Штраф до 300 000 рублей.
    • Принудительные работы на срок до пяти лет.
    • Лишение свободы сроком до трех лет и штрафом в размере 80 000 рублей (или без него).

    Ст. 197 УК РФ:
    Фиктивное банкротство наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

    За преднамеренное банкротство меры пресечения следующие:

    • Штраф до 500 000 рублей.
    • Принудительные работы на срок до пяти лет.
    • Лишение свободы сроком до шести лет и штрафом в размере до 200 000 рублей.

    Ст. 196 УК РФ:
    Преднамеренное банкротство наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

    ○ Признаки преднамеренного или фиктивного банкротства.

    Признаки преднамеренного банкротства в следующем:

    1. Перенаправление денежных потоков, что привело к неплатежеспособности.
    2. Выведение активов.
    3. Продажа дорогостоящего имущества.
    4. Неправомерный оборот наличных денежных средств.
    5. Заключение сделок, которые очевидно приведут к убытку фирмы.
    6. Оформление кредитов с предоставлением фиктивной информации.

    При фиктивном банкротстве у должника есть денежные средства для удовлетворения требований кредиторов, но они хранятся на различных банковских счетах и скрываются.

    ✔ Заключение сделок, не отвечающих правилам рынка.

    При подозрении на преднамеренное банкротство проводится экспертиза всех документов компании, а также сделок, заключенных в последние годы. Если они не будут соответствовать современным требованиям и целям компании, это может стать причиной для признания неблагонадежности.

    К таким сделкам можно отнести, к примеру, продажу имущества за низкую стоимость. Часто это делается посредством использования фирмы-однодневки для вывода наличных денежных средств с счетов.

    ✔ Сокрытие документации.

    Любое сокрытие, фальсификация или уничтожение экономически важных бумаг входит в число неправомерных действий при банкротстве. Подобное нарушение, совершенное в крупном размере, грозит привлечением к уголовной ответственности.

    Пункт 1 ст. 195 УК РФ:
    Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества должника – юридического лица, гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

    ✔ Несоответствие налоговой и финансовой отчетности.

    При проведении экспертизы в случае подозрения на фиктивное или преднамеренное банкротство в обязательном порядке будет проверена отчетная документация.

    Если будут выявлены какие-либо несоответствия, специалисты проводят дополнительную проверку. При наличии всех признаков фальсификации возможно привлечение должностных лиц к административной или уголовной ответственности.

    ✔ Резкий вывод активов.

    Подобные операции проводятся через подотчетные счета фирмы и скрыть их весьма сложно. Как правило, такой способ используется при фиктивном банкротстве. Должностное лицо выводит средства на другие счета с использованием подставных организаций и объявляет себя банкротом перед кредиторами, хотя в действительности таковым не является.

    ○ Советы юриста:

    ✔ Банкротство было признано фиктивным, однако таковым не являлось. Главбух ошибся в документах для налоговой. Можно ли это доказать?

    В этом случае потребуется подавать в Арбитражный суд заявление о пересмотре дела в связи с выявленными обстоятельствами. После предоставления всех доказательств отсутствия фиктивности суд пересмотрит свое решение.

    ✔ Банкротство было признано преднамеренным, кто понесет уголовную ответственность, если учредители ООО были не в курсе нарушений? Главный бухгалтер или директор?

    Директор. Именно он уполномочен принимать управленческие решения относительно ведения предпринимательской деятельности.

    Арбитражный управляющий Андрей Галкин расскажет во всех нюансах о последствии банкротства физических лиц.

    Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

    Преднамеренная несостоятельность предприятия

    Преднамеренное банкротство – это один из специфических видов экономических преступлений. Отражение нормы в законодательстве позволяет судить о критериях выявления этого деяния только в самом общем виде. Сложность сбора доказательной базы, самой процедуры проверки, а также недостаточное количество судебной практики по подобным делам создают существенные сложности по правоприменению соответствующих статей. Именно поэтому в судах до реального обвинительного приговора доходит менее 1% от всех дел по преднамеренному банкротству.

    Что такое преднамеренное банкротство?

    Банкротство – это неспособность отвечать по принятым на себя финансовым обязательствам. В случае, когда руководитель компании, индивидуальный предприниматель или иное лицо намеренно создает условия, которые приведут юридическое лицо к тому, что предприятие не сможет отвечать по обязательствам, речь идет о преднамеренном банкротстве.

    Отличие преднамеренного банкротства от фиктивного

    Между преднамеренным и фиктивным банкротством есть несколько важных отличий, которые связаны с целью процедур и ответственностью сторон, которая предусмотрена в УК и КоАП. Увидеть наглядно все основные отличия можно в сравнительной таблице.

    признак фиктивное преднамеренное
    определение по УК (ст. 196) и КоАП (ст. 14.12.) заявление о несостоятельности компании или ИП, которое делается с сознательной целью ввести в заблуждение сознательное совершение действия или умышленное бездействие, которое приводит к финансовой несостоятельности
    цель действия получение более льготных условия по кредитным платежам или возможность не оплачивать их за счет сознательного обмана кредиторов незаконное завладение активами, борьба с конкурирующей компанией за счет полного прекращения ее деятельности
    ответственность по УК ст. 197 ст. 196
    ответственность по КоАП ч.1 ст. 14.12. ч. 2 ст. 14.12.
    ответственность в отношении главбуха ст. 14.13. КоАП

    Признаки

    Признаки намеренного создания условий преднамеренного банкротства, которые приведут фирму к финансовой несостоятельности, выявляются в ходе соответствующей проверки арбитражным управляющим. Их можно разделить на 2 группы:

    1. Формальный признак – неплатежеспособность: предприятие не может полностью или частично отвечать по свои ранее принятым финансовым обязательствам.
    2. Неформальные признаки:
    • большое увеличение процентной доли дебиторской задолженности;
    • документация при проверке предоставляется не вовремя и в не полностью;
    • большие колебания в отчетности по балансу (как в пассивах, так и в активах);
    • уменьшение капитала либо его стремительный рост;
    • резкий рост или резкое снижение запасов на остатках;
    • рост задолженности по заработной плате, выплате дивидендов или налоговым платежам.

    Выявление преднамеренного банкротства

    Обязанность выявления признаков преднамеренного банкротства лежит на арбитражном управляющем. При этом сама процедура проверки проводится по инструкциям, прописанным в Постановлении Правительства №855. Там содержатся временные правила, по которым арбитражный управляющий может установить факт фиктивного или преднамеренного банкротства.

    Процедура производится за 2 этапа:

    1. Сначала анализируется документация, характеризующая финансовые возможности должника отвечать по своим долгам. Производятся специальные расчеты, на основе которых выявляются значения коэффициентов. Именно по ним судят об экономическом положении компании. Если Установлено, что по 2 или более показателям положение существенно изменилось в худшую сторону, то проводится 2 этап выяснения.
    2. На этом этапе анализируются сделки компании за определенный период времени, которые могли привести к ухудшению ее финансового состояния. Во Временных правилах приводится полный перечень сделок, условия которых противоречат рыночным:
    • сделки, в результате которых имущество должника передается другим сторонам, а взамен предоставляются менее ликвидные активы (это не купля-продажа);
    • покупка или продажа на условиях, которые изначально невыгодны должнику;
    • приобретение имущество, которое неликвидно;
    • приобретение долговых обязательств, которые не обеспечены материальным имуществом;
    • замена одних финансовых обязательств на те, которые менее выгодны для должника.

    Заключение о преднамеренном банкротстве

    Результаты проведения проверки на преднамеренное банкротство отражаются в документе, который называется «Заключение о наличии или отсутствии признаков банкротства». Его подготавливает арбитражный управляющий. В документе отражаются следующие позиции (согласно Временным правилам):

    • сведения о дате и месте составления документа;
    • данные об арбитражном управляющем и организации, в которой он работает;
    • данные о компании-должнике: наименование, адрес, все реквизиты;
    • вывод о том, удалось ли выявить нарушение или нет;
    • приведение подробных расчетов и доказательств, которые обосновывают принятое заключение (в приложениях содержатся соответствующие графики);
    • если провести объективную проверку невозможно. то предоставляется обоснование возникшей проблемы.

    Ответственность

    Виды санкций, которые может применить суд в отношении осужденного, согласно ст. 196 УК при преднамеренном банкротстве, такие:

    • штраф (от 200 тыс. до 500 тыс. руб.);
    • штраф в размере дохода, полученного за период от 1 до 3 лет;
    • принудительные работы (до 5 лет);
    • лишение свободы (до 6 лет) и взимание штрафа (от 200 тыс. до 500 тыс. руб.).

    Согласно 14.12. КоАП меры наказания следующие:

    • штраф на частных лиц от 1 тыс. до 3 тыс. рублей;
    • штраф на должностных лиц от 5 тыс. до 10 тыс. рублей или дисквалификация от 1 до 3 лет.

    Статья УК РФ о преднамеренном банкротстве

    Понятие преднамеренного банкротства как экономического преступления, а также меры наказания за него описываются в статье 196 Уголовного Кодекса. Исходя из определения:

    • субъективная сторона преступления – умысел лица (прямой или косвенный);
    • субъект – один из учредителей фирмы, ее непосредственный руководитель, предприниматель или любое заинтересованное частное лицо.

    Уточняя действие или бездействие, которое умышленно ведет к признанию фирмы банкротом, можно привести следующие примеры:

    • руководитель сознательно умалчивает о дебиторской задолженности и не требует ее погашения контрагентами;
    • руководитель преднамеренно создает условия для искусственного роста кредиторской задолженности (намеренные просрочки по действующим кредитам).

    Состав преступления преднамеренного банкротства имеет материальный характер, оно порождает несколько крупных экономических последствий, связанных с ликвидацией юридического лица:

    • прекращение производства или иной экономической деятельности;
    • безработица всего штата;
    • возможное банкротство компаний, экономическая деятельность которых тесно связана с пострадавшей фирмой.

    Для признания деяния преступным не имеет значения, действительно ли привели действия или бездействия к фактическому банкротству. Важно лишь, чтобы их результатом стал большой экономический ущерб.

    Действия в случае отсутствия признаков умышленной несостоятельности

    Если по результатам проверки арбитражный управляющий не выявил признаков преднамеренного банкротства юридического лица, в соответствующем документе делается такое заключение и прилагаются обоснования с расчетами коэффициентов, анализом сделок и дополнительными документами.

    Заключение передается в несколько инстанций и структур:

    • в соответствующий арбитражный суд;
    • в соответствующие органы для составления протокола об отсутствии признаков (в течение 10 рабочих дней).

    Заинтересованные стороны могут обжаловать такое решение, подав апелляционную жалобу.

    Неправомерные действия

    Описание действий, которые признаются неправомерными при преднамеренном банкротстве, содержится в статье 195 Уголовного Кодекса. Возможные варианты и ответственность за них приведены в таблице.

    действие ответственность
    умышленное сокрытие имущества, а также прав на него или имущественных обязательств, и информации о нем штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или доход за период от 1 до 3 лет или лишение свободы до 2 лет или принудительные работы до 3 лет
    если требования кредиторов были удовлетворены неправомерно штраф до 300 тыс. руб. или доход за срок до 2 лет или принудительные работы до 1 года
    если создаются специальные обстоятельства, которые мешают проверочной деятельности арбитражного управляющего штраф до 200 тыс. руб. или доход за период до 1,5 лет или обязательные работы до 480 ч или исправительные работы до 2 лет
    Читать еще:  Санкции за нарушение трудового законодательства для Вас

    Статистика преднамеренных банкротств РФ

    Судебная практика на основе правоприменения статьи 196 УК РФ не отличается особым разнообразием. Причины этого явления в том, что сбор доказательств по делам преднамеренного банкротства – это довольно трудная задача, поскольку данный вид экономического преступления обладает своей спецификой.

    Вынесение обвинительных приговоров по статистике наблюдается чрезвычайно редко. Например, за годы с 2013 по 2014 в судах из 2971 дела суд принял сторону обвинения только в 14.

    За весь 2015 год было рассмотрено существенно меньше дел – 31, при этом обвинение выиграло в 8 из них.

    При этом статистика говорит о том, что чаще всего для умышленного доведения предприятия до несостоятельности заинтересованные лица используют такие методы:

    • заключение заведомо невыгодных сделок по продаже или приобретении имущества;
    • заключение договора аренды на условиях, невыгодных для компании;
    • передача определенной части активов компании в качестве внесения своей доли в уставном капитале другого юрлица.

    Общее количество дел по преднамеренному банкротству юридических лиц постоянно возрастает. Это объясняется ухудшением экономических условий в государстве. Причина также и в том, что многие руководители предприятий стремятся использовать сложную, неоднозначную процедуру выявления соответствующих фактов, неполную проработанность вопроса в судебной практике и заведомо низкие шансы стороны обвинения в подобном процессе.

    Особенности

    Проблемы выявления преступления преднамеренного банкротства и соответственно, возбуждения дела связаны со следующими обстоятельствами:

    1. Норма о преступлении имеет во многом бланкетный характер, она недостаточно проработана в законе в плане конкретных процедур по сбору доказательств, основаниям для возбуждения уголовного дела, процедуре проверки.
    2. Особенности определения преступления во многом зависят от заключения, которое арбитражный управляющий составляет после проведенной проверки.
    3. Размер экономического ущерба от незаконных действий определяется на основе конкурса. При этом многие вопросы этой процедуры недостаточно проработаны, в связи с чем возникает проблема квалификации ущерба как крупного и особо крупного. Соответственно, это отражается на неоднозначности применения санкций по отношения к виновным лицам.

    Разработка различных аспектов по расследованию дел, связанных с умышленным доведением компании до преднамеренной несостоятельности, особенностей процедуры проверки и сбора доказательной базы является неотъемлемым условием для наработки соответствующей судебной практики. Поэтому преднамеренное банкротство пока остается одним из белых пятен в отечественной юридической практике по экономическим преступлениям.

    Признаки и последствия фиктивного банкротства

    Раньше спасаться от непосильных долгов банкротством могли только юридические лица. Кажется, что разница с обычным гражданином не такая большая. Если есть проблемы с деньгами, неважно, владеешь ты организацией или просто работаешь по найму. Однако когда-то списание долгов через суд было доступно только предпринимателям. Физическим лицам, в свою очередь, предстояло разбираться со своими трудностями самостоятельно.

    В связи с экономическим кризисом и обострившейся ситуацией с невыплатами по кредитам в стране было принято решение дать банкротиться и физическим лицам. Тогда и вышел закон, разрешающий это. Причинами к банкротству могли служить ухудшение состояния здоровья, потеря кого-то из близких, сокращение или увольнение и т.д.

    Сегодня эта процедура доступна не только юридическим лицам, как это было до 2015 года, но и ИП, и обычным гражданам, которые не могут справиться с долгами и вернуть кредиторам средства. Это непростая процедура, которая проходит в несколько долгих этапов и имеет свои правила, установленные законом.

    Многим гражданам банкротство физического лица кажется чересчур сложным процессом, из-за чего люди просто не рассматривают этот вариант как способ решения своих финансовых проблем. При этом есть и другая категория лиц, которые, наоборот, стремятся использовать данное законом право списать долги через суд как возможность для мошенничества и неправомерных действий.

    Важно понимать, что преднамеренное банкротство является уголовным преступлением, как и фиктивное. В случае, если суд найдет признаки этих правонарушений и докажет их, несостоявшемуся банкроту грозят серьезные штрафы и даже лишение свободы сроком до шести лет.

    Преднамеренное банкротство отличается от обычной процедуры лишь тем, что человек заинтересован в списании долгов, при этом не выплачивает их без оснований. Предоставление ложных сведений и документов в суд считается одним из признаков такого правонарушения. Преследуя корыстные цели, индивидуальный предприниматель или обычный гражданин не имеют реальных проблем с деньгами, а просто пытаются избавиться от обязанностей платить по кредиту. За это законом предусмотрено наказание. Поиском наличия признаков того, что человек занимается преднамеренным банкротством, занимается финансовый управляющий.

    В чем разница между преднамеренным и фиктивным банкротством?

    Преднамеренное банкротство физического лица регулируется ст. 196 УК РФ. В случае, если суд при проверке находит свидетельства того, что гражданин умышленно взял кредиты и займы с целью потом продемонстрировать ухудшение своего финансового состояния и довести дело до банкротства, он несет уголовную ответственность.

    Проверка на возможное умышленное банкротство является обязательной частью процедуры, которую проводит арбитражный управляющий. Сама суть этого преступления сводится к тому, что человек предумышленно подстраивает ситуацию таким образом, чтобы она выглядела как ухудшение финансового состояния, хотя на самом деле это не так.

    Как это происходит:

    1. Физическое лицо берет несколько кредитов и займов у банков и МФО. Индивидуальные предприниматели тоже, в свою очередь, могут набирать долги посредством отсрочек платежей за купленные товары и т.д.
    2. Далее начинается намеренное ухудшение своего финансового положения: деньги растрачиваются, имущество продается, при этом вырученные от этого средства не идут на погашение задолженностей.
    3. Достигается положение, при котором суд может признать должника банкротом, и в этот момент подается заявление в суд для законного списания набранных и невыплаченных долгов.

    Фиктивное банкротство – это уже другая статья, 197 УК РФ. Разница с преднамеренным банкротством в том, что в первом случае до самого факта банкротства строится целая цепочка действий, которая заведомо ведет к финансовой несостоятельности, при фиктивном банкротстве должник умышленно скрывает реальное состояние своих финансов с целью добиться признания банкротом.

    То есть должник не раскрывает реальных финансовых возможностей, чтобы суд признал его банкротом и списал долги. Есть мошенническая схема «дружественная кредиторская задолженность», когда кредитор и заемщик вступают в сговор и потом делят полученные в результате реализации имущества деньги пополам.

    Чем грозят преднамеренное и фиктивное банкротство?

    При рассмотрении дела о банкротстве Арбитражным судом обязательно производится проверка возможного «искусственного» банкротства. Если подобные признаки доказуемы, в признании банкротом должнику отказывают и назначают соответствующее наказание:

    • При крупном долге (от полутора миллионов рублей) и преднамеренном банкротстве назначается штраф от 200 000 рублей до 500 000 рублей или даже лишение свободы на срок до шести лет;
    • При крупном долге (от полутора миллионов рублей) и фиктивном банкротстве назначается штраф от 100 000 рублей до 300 000 рублей, в качестве максимального наказания – лишение свободы на срок до шести лет.

    Если должник набрал более скромные суммы (менее полутора миллионов), уголовной ответственности не будет, только административная. Штраф может составить от 1 тысячи до 3 тысяч рублей.

    Кто может стать инициатором заведения уголовного дела?

    Если должника все же заподозрили в преднамеренном банкротстве, против него может быть возбуждено уголовное дело. Кто может его инициировать?

    1. Кредитор. Разумеется, кредиторам выгодно получить деньги, которые были выданы в долг физическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Поэтому они напрямую заинтересованы в том, что долги не списали, а вернули. При обнаружении признаков фиктивного банкротства они вполне могут подать в суд и возбудить уголовное дело.
    2. Арбитражный управляющий. Как основной участник процедуры именно он является лицом, за которым закреплено право окончательного решения. Проверку для поисков признаков участия в преднамеренном банкротстве проводит тоже он. При их обнаружении он инициирует судебное разбирательство.

    Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

    Проверка дела должника на попытки преднамеренного банкротства производится арбитражным управляющим в том случае, если инициатором заявления является заемщик, а не кредиторы.

    Принимаются во внимание финансовые операции, сделки и продажа-покупка собственности за 3 года до старта процедуры признания банкротом. При этом выявляются и сопоставляются периоды ухудшения финансового положения должника с этими данными, тщательно анализируются причины падения платежеспособности. Арбитражный управляющий будет обращать внимание на то, когда были взяты кредиты, на какие нужды, что к этому привело и каким было финансовое положение будущего банкрота на тот момент.

    Обязательно учитывается то, были ли у должника ранее случаи обвинения в мошенничестве и финансовых махинациях.

    Особенности, проявляющиеся при умышленном банкротстве:

    • Подделка документов, которые переданы в суд для рассмотрения дела;
    • Активная финансовая деятельность должника перед обращением в Арбитражный суд с заявлением (продажа имущества, сделки по его отчуждению, возросшее число кредитов, проведение операций по счетам);
    • Передача имущества в дар перед началом дела о банкротстве;
    • Расхождение в данных, представленных должником в суде, с данными, выявленными при проверке арбитражным управляющим;
    • Изменение условий кредитования на невыгодные для заемщика.

    Все это, вероятно, вызовет подозрение суда, из-за чего могут быть проведены дополнительные проверки, запрошены новые документы, которых не было в перечне обязательных для подачи заявления о банкротстве. Суд должен удостовериться в том, что в деле нет попытки фиктивного или преднамеренного банкротства с целью легкого избавления от долгов.

    Чтобы избежать подозрений в умышленном банкротстве, подавайте только правдивые сведения в суд, не скрывайте данных о своем материальном положении и наличии у вас имущества, а также следуйте всем требованиям арбитражного управляющего, которые не противоречат его законным полномочиям.

    При фиктивном банкротстве должник всеми силами пытается получить наиболее выигрышное решение своих финансовых вопросов. Одной из самых распространенных схем является попытка сговора с финансовой организацией, которая выдает деньги, а после инициирует судебное дело о банкротстве. Разумеется, в таком случае признаков преднамеренного банкротства нет, как и фиктивного, ведь в Арбитражный суд обратился не сам гражданин, а банк или МФО.

    Самые распространенные виды «теневых» сделок

    Преднамеренное банкротство имеет свои пути, которыми часто пользуются лица для извлечения корыстной выгоды. Вот самые часто встречающиеся случаи.

    1. Странные платежи, которые предназначаются посторонним людям или организациям. Они могут вызвать подозрение при проверке.
    2. Необоснованный рост задолженностей, который происходит быстро и очень резко. При преднамеренном банкротстве этим способом нередко пользуются.
    3. Утаивание имеющегося у физического лица имущества.
    4. Сделки по продаже недвижимости и другого имущества существенно ниже рыночной стоимости.
    5. Подозрительная активность по банковским вкладам (их закрытию) и снятию наличных денег.
    6. Проведение рефинансирования кредита на невыгодных условиях.
    7. Невыгодная продажа недвижимости, которая приносила доход (например, сдавалась в аренду).
    8. Приобретение в собственность недвижимости или автомобиля по завышенной цене.
    9. Проведение сделок по отчуждению активов незадолго до старта процедуры по банкротству.
    10. Нецелевое или нерациональное использование денег, взятых в кредит.

    Во всех перечисленных действиях могут усмотреть признаки банкротства, которое считается преднамеренным.

    Что можно посоветовать добросовестным гражданам?

    Чтобы вас не подозревали в фиктивном банкротстве, обезопасьте себя.

    1. Обеспечьте себе поддержку юриста по банкротству с большим стажем и из надежной организации.
    2. Не идите на поводу у тех, кто предлагает вам странные ходы и схемы, потому что скорее всего они все же окажутся «теневыми» сделками.
    3. Рассмотрите свое дело на наличие признаков фиктивного банкротства сами и при помощи хорошего специалиста.
    4. Обязательно по несколько раз проверяйте все документы, которые предоставляете в суд или финансовому управляющему.

    В банкротстве физических лиц очень много подводных камней. Учесть их все сложно даже юристу, тем более – общего профиля. Чтобы избежать ошибок и снизить риски, лучше заручиться поддержкой человека, который имеет большой опыт в этой сфере. Преднамеренное банкротство – крупное правонарушение. Обязательно попросите юриста, который занимается вашим случаем, провести проверку на то, что может выглядеть его признаками. Не похожи ли обстоятельства на попытку фиктивного банкротства? Как видите, те, кто преследует такие корыстные цели, сталкиваются с весьма неприятными последствиями.

    Юридическая фирма «Нетдолгофф» проведет бесплатную консультацию для вас. Специалист ответит на ваши вопросы и пояснит, есть ли риск, что вас заподозрят в преднамеренном банкротстве. Если признаков, как при банкротстве с умышленным извлечением выгоды нет, юрист составит план процедуры, который вы сможете изучить и обсудить с ним.

    Ссылка на основную публикацию